MASAK tarafından, kiralık hesapların suç faaliyetlerinde kullanılmasının önlenmesi, bu alandaki risklerin erken aşamada belirlenmesi ve şüpheli işlem bildirimlerinin niteliğinin artırılması amacıyla “Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi” hazırlanmış ve 12 Ekm tarihinde MASAK websitede yayımlanmıştır.
Rehberde, gerçek ve tüzel kişilere ait hesapların üçüncü kişiler tarafından kullanılmasına ilişkin yöntemler, kiralık hesapların temin ve yönetim biçimleri, paravan şirketler ile yasa dışı ödeme ve tahsilat altyapılarının işleyişi ele alınmaktadır. Ayrıca kiralık hesapların başta yasa dışı bahis ve kumar, dolandırıcılık ve suç gelirlerinin aklanması olmak üzere uyuşturucu suçları, terörizmin finansmanı, hedeflenen finansal yaptırımların aşılması, hawala ve diğer yasa dışı faaliyetlerde kullanımına ilişkin detaylı açıklama ve örneklere yer verilmektedir.
Rehber kapsamında bankalar, ödeme ve elektronik para kuruluşları, kripto varlık hizmet sağlayıcıları, yetkili müesseseler, kuyumcular ve kıymetli maden sektöründe faaliyet gösteren yükümlüler, sermaye piyasası aracı kurumları, serbest muhasebeci mali müşavirler, yeminli mali müşavirler, noterler ve avukatlar bakımından sektörel risk göstergeleri ortaya konulmuş; şüpheli işlem bildirimi öncesinde gerçekleştirilmesi gereken inceleme ve değerlendirmelere açıklık getirilmiştir.
